百融云创打造“4+1”财富管理数智化解决方案

财富管理业务的复苏,或将成为2023年主线之一。根据央行发布的数据,2022年,国内住户存款新增17.84万亿元,比上一年多增了7.94万亿元。今年1月,住户存款继续增加6.2万亿元,同比多增7900亿元。这显示去年居民资金仍多留存在银行体系内的资金上浮。今年开始,随着宏观经济企稳和资本市场回暖,居民消费、投资信心增强,财富管理业务有望迎来一场复苏热潮。

当前,客户财富管理需求日趋个性化、多元化,仅凭银行自身的生态很难满足客户的综合需求,搭建财富管理开放平台、构建财富管理大生态已成为摆在商业银行面前的“必答题”。为此,作为中国金融行业数智化的赋能者,百融云创奉行着为效果负责的商业理念,推出了“4+1”财富管理数智化解决方案,来帮助金融机构建立起数智化的客户经营体系,实现对客户的理解和陪伴。

具体来看,百融云创“4+1”财富管理数智化解决方案是由数字化洞察、智能匹配、常态运营、敏捷迭代以及策略引擎所组成。百融云创通过“4+1”体系去构建全新的数智化客户经营模式。

目前百融云创财富管理“4+1”体系已经在国有大行省分行得到实践,在该行5家支行完成营销试点工作,试点过程中共匹配50万客户群体,有效增加了获客资源,转化环节中的效果提升度达70%。该模式的成功经验得到了更多银行的高度关注,目前有多家银行正积极推动与百融云创在财富管理领域的创新与探索。

回顾2022年,百融云创聚焦金融机构需求,曾提出未来金融行业将呈现的发展趋势,其中之一便是对财富管理市场的预判,财富管理市场将进入历史机遇期,将成为金融机构抢拼的重要赛道。目前,百融云创已在财富管理领域进行多维度的数智化创新探索,累计为超过7000家金融机构提供服务,客户包括六大国有银行、12家股份制银行、超过1000家区域性银行、保险公司以及其他多家持牌金融服务供应商。